Menu
Их эффективное использование позволяет минимизировать риски финансовых мошенничеств и обеспечивает соответствие современным законодательным требованиям. FATF имеет значительное влияние на рынок криптовалют, рекомендации оказывают давление на государства для введения строжайших мер по идентификации клиентов (KYC) и мониторингу транзакций (KYT). Подобное регулирование пропорционально влияет на функционирование криптобирж, обменников и других криптовалютных организаций и пользвоателей, устанавливая определенные процедуры работы всех участников. AML (Anti-Money Laundering, «борьба с отмыванием денег») и применяемые политики возникли в ответ на преступную деятельность, связанную с маскировкой незаконно полученных средств. История AML уходит корнями в появление организованной преступности начала 20-го века, в частности в период «сухого закона» в США, когда организованная преступность научилась использовать легальные бизнесы для отмывания денег. С течением времени регулирование с помощью AML-политики aml/kyc развивалось по всему миру для борьбы с различными формами финансовых преступлений, таких как наркоторговля, коррупция и финансирование терроризма.
В течение нескольких следующих десятилетий правительство разработало регуляторные рамки, нацеленные на препятствование такой деятельности. Эти усилия привели к созданию различных международных органов, включая Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая устанавливает стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма на глобальном уровне. Следование практикам AML подразумевает проходжедние процедур KYC (знай своего клиента) https://www.xcritical.com/ и целого ряда других политик – “буквенных салатов”. AML проверка криптовалют включает себя проверку транзакций и адресов.
При этом aml проверка транзакциикриптовалюты в любомслучае обязательна. Все транзакции биткоина публичны, но без помощи специальных сервисов AML проверка бесплатно, то есть своими силами путем изучения веб-обозревателя блоков, невозможна. Вы не можете установить личность владельца каждого адреса, через который проходили ваши деньги. Кроме того, преступники обычно используют десятки или сотни фиктивных кошельков, чтобы скрыть свои следы, поэтому вам потребуется значительная вычислительная мощность и специальные алгоритмы для их отслеживания. Перед отправкой криптовалюты незнакомому пользователю рекомендуется проверить его криптоадрес.
Главный мировой регулятор, устанавливающий AML-стандарты — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Под эгидой этой организации были сформированы ключевые принципы борьбы с отмыванием денег. Деятельность крипто валютных компаний в Финляндии регулируется Управлением финансового надзора (FIN-FSA). Да, у вашей компании должно быть реальное физическое присутствие (не просто почтовый адрес).
Теперь все транзакции выше 3,000 EUR будут проходить процедуру AML. Более того, пользователям не удастся переводить серию транзакций на меньшую сумму, если они используют один и тот же кошелек. Новое законодательство будет постепенно вводиться в течение трех лет, но уже сейчас ограничения для горячих и холодных кошельков вызывают большое беспокойство в индустрии.
Только совместными усилиями можно пресечь негативные моменты, связанные с использованием высоких технологий блокчейна и поставить их на путь служения человеку. Реализуя данные нормативные акты банки, как правило, имеют свою систему обеспечения соблюдения AML и KYC стандартов, свое программное обеспечение и соответствующий штат сотрудников для этих целей. Среди ключевых международных организаций, играющих важную роль в разработке и координации стандартов AML-политики, можно назвать межправительственную организацию FATF (ПОД/ФТ, противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма).
В частности, BitOK разработал собственный портфолио-трекер с фокусом на мониторинг "грязных" денег. В целом, по словам команды HAPI, если у сервиса более 20% оборота связано с незаконной деятельностью, отмыванием украденных средств, существует большая вероятность, что рано или поздно им начнут интересоваться правоохранительные органы. Если говорить об обработке транзакций с Hydra, проблемы могут потенциально возникнуть у обменников MINE.exchange, WW-Pay.net, Konvert.im, Payeer.com, онлайн-кошелька Cryptonator.com и P2P-платформы LocalBitcoins, указывают в HAPI Labs. Отметим, что LocalBitcoins в начале февраля объявила о прекращении обслуживания пользователей из-за затянувшейся криптозимы. Тем не менее остановка операционной деятельности не является страховкой от будущих расследований.
Оба форка первой криптовалюты провели несогласные с политикой главных разработчиков программисты — бывшие участники сети. Целью форков заявлены усовершенствования сети, но за каждым проектом стоял материальный интерес. При запуске каждой новой ветви её основатели надеялись, что стоимость токена превысит стоимость оригинальной монеты. Целью было увеличение объёма информации, который помещается в блок. Разработчики Биткоин не смогли договориться, поэтому произошёл раскол. Энтузиасты форка BCH надеялись таким способом увеличить масштабируемость сети и ускорить транзакции.
Платформа имеет множество инструментов для работы с криптовалютами, мы коснемся только аналитического сервиса. Для использования AML-системы нужно зарегистрироваться на сайте компании, после чего появится доступ к работе в Telegram-боте для проверки адресов и транзакций. Операции с криптовалютами, в том числе покупка, продажа и использование цифровых активов, являются законными в Финляндии. При этом важно, чтобы организации, работающие в этой нише, придерживались четких юридических критериев.
К тому моменту добывать Биткоины могли лишь с помощью специальных майнинговых ферм, состоящих из множества дорогостоящих ASIC, либо при участии в майнинговом пуле. Проект не получил серьезной поддержки из-за недостатка технической информации. Из-за глобализации финансов, криптомонеты из подозрительных источников могут оказаться в вашем кошельке, даже если вы полностью законопослушны. Поэтому лучше провести aml-проверку заранее, а не ждать, пока вас забанят на криптобирже.
Для того чтобы заниматься торговлей, обменом, выпуском или предоставлением услуг кошелька, требуется глубокое понимание действующего финского законодательства. Фаундером Bitcoin Cash стал экс-инженер Facebook Амори Сечет, а Bitcoin Gold — Джек Ляо, основатель фирмы по производству Lightning ASIC. В первом случае был сохранён оригинальный алгоритм SHA256, во втором применили структуру SegWit2x. При каждом форке новая валюта автоматически распространяется среди пользователей родительской валюты — BTC. Скорее всего, они не смогут перешагнуть существующий ценовой потолок. AMLBot предлагает удобный интерфейс и доступные тарифные планы, включая бесплатную версию для малого бизнеса.
Но учтите, сам факт использования такого сервиса скомпрометирует ваш адрес. Лучший способ страховки это предварительная AML проверка адреса, с которого вам должны прислать крипту. На первый взгляд, может показаться, что большая часть токенов солидных блокчейн-проектов и в первую очередь биткоинов уже запачканы и каждый второй держатель криптомонет владеет грязными деньгами. Если вы покупали цифровые активы на Binance или другой солидной бирже, то АМЛ проверка вам не страшна. Государство также не стоит в стороне от процесса развития криптовалютной индустрии в России. Чиханчин анонсировал запуск разработанного Росфинмониторингом сервиса под названием «Прозрачный блокчейн», позволяющего отслеживать криптовалютные операции.
Российские регулирующие органы также выстраивают систему противодействия ПОД/ФТ, а рынок отечественных AML-сервисов продолжает развиваться. В данной статье мы расскажем об истории становления AML-политики в банковском секторе, рассмотрим как работает AML на рынке криптовалют и проведем обзор основных AML-решений для криптовалюты на российском рынке. Торговыеплощадки NFT, протоколы DeFi и провайдеры стабильных монет, в зависимости оттого, какими видами деятельности они занимаются, также могут быть обязанывнедрять процедуры KYC.
В Европейскомсоюзе проверка криптовалюты на скам обязательна,если вы захотите перевести токены в фиат. Результаты проверок на разныхсервисах могут быть диаметрально противоположным. Если проверка одна обменника криптовалютбудет пройдена успешно, это вовсе не значит, что вы застрахованы от бана надругой платформе. В наши дниежедневный торговый оборот на криптоплатформах исчисляется миллиардамиамериканских долларов. И вовсе не удивительно, что финансовые регуляторытребуют обеспечить наличие там KYC/AML. В Америке проверка биржи криптовалютявляется прерогативой чиновников FinCEN.
На данный момент недостаточно информации о новых ограничениях, но в ближайшие недели мы расскажем об этом подробнее. На российском рынке существует несколько ведущих AML-сервисов, которые предлагают комплексные решения для анализа и контроля финансовых операций, а также широкий спектр инструментов для проверки личности клиентов. Стоит сказать, что понятийные аппараты и регулирование частично разработано и продолжает развиваться. Вместе с возможностями, предоставляемыми блокчейн-технологиями и криптовалютами, существуют и определённые риски. Например, криптовалюты могут быть использованы как инструмент для легализации незаконно полученных средств.
Мы выбрали топ-3 сервисов с довольно удобным интерфейсом и приемлемыми тарифами. Организации, которые не будут в дальнейшем выполнять антиотмывочные правила и продолжат принимать активы от злоумышленников, могут оказаться под прицелом правоохранительных органов. На фоне расследования Binance заблокировала активы части пользователей из-за потенциальной связи с Suex.
